Navegando el Proceso de Sucesión Testamentaria en California con Orientación Experta

R: Históricamente, “sucesión testamentaria” se refería al proceso de probar un testamento. Hoy en día, “sucesión testamentaria” se refiere a todo el proceso supervisado por el tribunal para administrar el patrimonio de una persona fallecida, independientemente de si la persona muere con testamento (testamento válido) o sin testamento (intestamento). La persona fallecida se denomina el Causante.

El proceso de administración incluye:

• Designación como Ejecutor o Administrador. Un Ejecutor es una persona designada por el testamento del Causante que ejecuta sus términos. Un Administrador es una persona designada por el tribunal para administrar el patrimonio cuando el Causante murió sin testamento. Generalmente el Administrador es un familiar que se presenta para administrar el patrimonio. Un término general para un Ejecutor o Administrador es el Representante Personal del Patrimonio.
• Recopilación de Bienes: Identificación e inventario de los bienes del Causante, los cuales serán tasados por un árbitro de sucesión testamentaria designado por el tribunal.
• Pago de Deudas e Impuestos: Se debe notificar a todos los acreedores potenciales y todas las reclamaciones válidas deben pagarse antes de que los bienes sean distribuidos y el patrimonio sea cerrado. Los impuestos del Causante deben pagarse.
• Distribución del Patrimonio: El patrimonio será distribuido según los términos del testamento, y si no hay testamento, según las leyes de sucesión intestada, según el Código de Sucesiones de California, secciones 6400-6414.

R: Esto depende de si el Causante murió con o sin testamento. Si el Causante murió con un testamento válido, los beneficiarios del testamento reciben los bienes del Causante.

Si el Causante murió sin un testamento válido, los herederos del Causante reciben los bienes. Los herederos son las personas que están en el plan de patrimonio predeterminado del Código de Sucesiones de California. Esto se llama “Sucesión Intestada” porque es el plan para una persona que murió “intestada” o sin testamento. La propiedad comunitaria se distribuye al cónyuge supérstite del Causante. La propiedad separada se distribuye en un orden predecible de sucesión entre familiares.

Generalmente, los siguientes tipos de propiedad no necesitan pasar por sucesión testamentaria:

• Propiedad en tenencia conjunta (Joint Tenancy), que son bienes como una casa o cuentas co-propiedad con otras personas donde el título dice “Joint Tenants” o “JT TEN”. Este tipo de propiedad tiene derecho de supervivencia y el bien pasa a los otros copropietarios.
• Seguro de vida con un beneficiario designado que no sea el patrimonio del Causante.
• Propiedad en fideicomisos en vivo.
• Dinero en una cuenta bancaria con un beneficiario designado que se pagará al fallecer.
• Cuentas Individuales de Jubilación (IRA) que tienen beneficiarios designados.
• Propiedad comunitaria o propiedad separada que pase directamente a un cónyuge supérstite o pareja doméstica registrada.

R: Todo lo demás. El patrimonio de sucesión consiste en toda la propiedad, excepto la que cae en las categorías anteriores, que tenga un valor total combinado de $184,500 o más.

R: Muchas personas pueden representarse a sí mismas muy exitosamente, como nuestros cientos de clientes anteriores pueden atestiguar.

En Guideway, no somos abogados, por lo que no le representamos en el asunto de sucesión. Más bien, nuestros clientes generalmente se representan a sí mismos “en pro per”. La principal ventaja es un ahorro masivo en comparación con contratar a un abogado tradicional, generalmente del orden de miles, o incluso decenas de miles de dólares.

Prepararemos y presentaremos toda la documentación y le asistiremos con los aspectos procesales de la A a la Z. Normalmente tendrá que estar dispuesto a comparecer a una o dos audiencias, pero nuestro objetivo será asegurarnos de que el papeleo esté tan bien hecho que el tribunal no tenga preguntas y su asunto sea “pre-aprobado” sin requerir comparecencia.

Hay situaciones en las que no debe representarse a sí mismo, como cuando hay disputas familiares serias. ¿El testamento está en disputa? Necesita un abogado. ¿No hay testamento y múltiples familiares no pueden ponerse de acuerdo sobre quién será el Administrador? Necesita un abogado. ¿El patrimonio tiene bienes complicados como un negocio o una gran cantidad de deudas? Necesita un abogado. Esto no es una lista exhaustiva, y siempre debe consultar a un abogado para consejo legal.

R: La mayoría de nuestros clientes se representan a sí mismos con nuestra asistencia. Aunque tomará tiempo debido a la naturaleza de la sucesión testamentaria, muchos clientes se sorprenden de que el proceso resultó ser mucho más fácil de lo que esperaban.

Cobramos una simple cuota plana de $4,500 para la sucesión testamentaria. El tamaño del patrimonio no afecta la cuota, por lo que es muy predecible.

Los costos cobrados por el tribunal y otras entidades externas son adicionales a nuestra cuota. Use la fórmula siguiente para comparar los honorarios tradicionales de abogados con nuestra cuota plana de $4,500:

• 4% del valor del patrimonio por los primeros $100,000.
• 3% del valor del patrimonio por los siguientes $100,000.
• 2% del valor del patrimonio por los siguientes $800,000.

Un patrimonio de $500,000 tendría que pagar honorarios de abogado de al menos $13,000. Un patrimonio de $1,000,000 tendría que pagar al menos $23,000. Un patrimonio de $1,500,000 tendría que pagar al menos $28,000.

Puede ver cómo vale la pena estar dispuesto a posiblemente tener que asistir a una audiencia o dos. ¿Qué si quiere conservar la casa del Causante? Los honorarios de abogado son tan altos que puede que no pueda pagarlos sin vender la casa. Nuestra cuota es tan baja que conservar la casa, si así se desea, es mucho más realista.

R: El proceso de sucesión comienza con la presentación de una Petición de Sucesión Testamentaria. Si hay un testamento, el Ejecutor propuesto “deposita” el testamento ante el tribunal.

El tribunal programa una fecha de audiencia. Antes de la audiencia, se deben seguir los siguientes procedimientos: Se envía por correo la notificación de la audiencia y una copia de la Petición a todas las personas con derecho a notificación. La fecha de la audiencia debe publicarse en un periódico legal local. Poco antes de la audiencia, un empleado del tribunal llamado el Examinador de Sucesiones revisará la petición. Si todo está en orden, el asunto generalmente será “pre-aprobado” y el Representante Personal propuesto será designado sin audiencia.

Cuando el Representante Personal es designado, el tribunal emite dos documentos: el Juez firma la Orden de Sucesión, y el Secretario del Tribunal emite las “Cartas” después de revisar la Orden.

R: La mayoría de los patrimonios son administrados por familiares que no son propensos a desaprovechar los bienes, por lo que la fianza es una carga potencialmente costosa. La fianza puede evitarse en las siguientes circunstancias: Si hay testamento, generalmente exime el requisito de fianza. Cuando no hay testamento, todas las personas con derecho a recibir los bienes pueden renunciar al requisito firmando un formulario de renuncia por escrito.

R: Cuando el Representante Personal es designado, debe “reunir” los bienes del Causante, lo que significa que debe descubrir en qué consisten todos los bienes, asegurarlos y gestionarlos durante la sucesión testamentaria. El Representante Personal utiliza los documentos judiciales (las “Cartas”) para tomar control de las cuentas y otros bienes.

R: Primero, considere si el tribunal le dio al Representante Personal “Autoridad Plena” o “Autoridad Limitada” bajo la Ley de Administración Independiente de Patrimonios. Con Autoridad Limitada, el tribunal debe ser consultado para cualquier venta de bienes inmuebles. Con Autoridad Plena, el Representante Personal puede poner la casa en venta sin pedir al tribunal que confirme la venta.

R: Cuando el Representante Personal es designado, debe “inventariar” el patrimonio listando todos los bienes del Causante en la fecha de fallecimiento. Todos los bienes no monetarios deben ser “tasados” por un funcionario público llamado el Árbitro de Sucesión Testamentaria, designado automáticamente por el tribunal.

R: Se debe notificar la administración del patrimonio al Franchise Tax Board, otras agencias gubernamentales y todos los acreedores potenciales. Esos acreedores tienen cuatro meses para presentar una reclamación de pago. El Representante Personal debe presentar todas las declaraciones de impuestos necesarias para el Causante y el Patrimonio.

R: Una vez que todas las deudas e impuestos hayan sido pagados y el tiempo para presentar reclamaciones de acreedores haya expirado, el Representante Personal puede pedir al tribunal que distribuya el patrimonio. Se puede requerir una “rendición de cuentas” de todos los actos del Representante Personal. Se celebrará otra audiencia, y cuando sea aprobada, el Representante Personal podrá distribuir el patrimonio.

R: A veces un patrimonio requiere intervención judicial para ser transferido a sus herederos o beneficiarios, pero sin el requisito de un proceso “completo” de sucesión testamentaria. Los siguientes procedimientos simplificados pueden utilizarse:

• Declaración Jurada para Recolección de Bienes Personales: Los bienes personales pueden transferirse a los herederos del Causante sin sucesión formal si el valor total del patrimonio es menor a $184,500.
• Petición de Propiedad del Cónyuge: Un cónyuge supérstite puede usar esto para transferir o confirmar propiedad sin un proceso completo de sucesión.
• Petición para Determinar Sucesión de Bienes Inmuebles: Si el patrimonio consiste en bienes inmuebles con un valor bruto menor al umbral, se puede usar este procedimiento simplificado que requiere solo una audiencia.
• Declaración Jurada sobre Bienes Inmuebles de Pequeño Valor: Si el patrimonio consiste en bienes inmuebles con un valor bruto de $61,500, este procedimiento ni siquiera requiere audiencia.