Crear un Testamento
Un testamento tradicional identifica activos, nombra beneficiarios y nombra a un albacea (executor), pero cuando creamos el fideicomiso, estas características tradicionales son reemplazadas por el fideicomiso.
Un testamento “pour-over” (derrame) atrapa aquellos elementos que no llegaron al fideicomiso en vivo. Funciona junto con el fideicomiso en vivo y cubre activos que el otorgante no había puesto en el fideicomiso — ya sea por accidente o a propósito — al momento del fallecimiento. Actúa como una red de seguridad. El único beneficiario del testamento pour-over es el fideicomiso mismo, “derramando” al fideicomiso los elementos olvidados u omitidos.
Elegir un tutor para hijos menores de 18 años
Otro rol clave del testamento es la capacidad de elegir un tutor para quienes tienen hijos menores de edad. Si algo le sucede a usted, el otro padre de su hijo generalmente se convertirá en el único tutor legal. Pero si ambos padres fallecen al mismo tiempo, el testamento se convierte en el documento que nombrará al tutor para los hijos.
Si no deja instrucciones en forma de testamento, el tribunal no tendrá ninguna guía de su parte y por lo tanto elegirá al tutor. Puede ser tranquilizador saber que en caso de esta eventualidad improbable, sus hijos serán properly cuidados por alguien que usted ama y en quien confía.
Poder Notarial (Power of Attorney)
Un poder notarial (power of attorney) es un documento legalmente vinculante que le permite nombrar a alguien para administrar su propiedad y asuntos financieros. Es una parte importante de un plan de herencia, y Guideway incluye un poder notarial en nuestro paquete de fideicomiso en vivo.
Cuando crea un poder notarial, usted se llama el “principal” (principal), y la persona que elige para actuar en su nombre se llama su “agente” (agent). El agente tiene la misma autoridad que usted para tomar decisiones, firmar documentos legales, manejar sus asuntos financieros y administrar sus bienes.
En tiempos de crisis o salud declinante, un poder notarial puede convertirse en una herramienta esencial. Esto es especialmente importante con el creciente número de familias que asumen el rol de cuidadores para sus familiares ancianos.
Directiva Anticipada de Cuidado de Salud (Advance Healthcare Directive)
Una directiva anticipada de cuidado de salud es un documento legal en el cual una persona especifica qué acciones de cuidado de salud deben tomarse si ya no puede tomar decisiones sobre qué tipo de cuidado médico desea recibir.
Guideway incluye una Directiva Anticipada de Cuidado de Salud en nuestro paquete de fideicomiso en vivo. Este es un documento legalmente vinculante que le permite expresar sus deseos sobre el cuidado al final de la vida, y debe ser seguido por el equipo médico que lo trata.
También nombrará a un agente, alguien en quien confíe mayor de 18 años. Asegúrese de que sea alguien que llevará a cabo sus deseos — incluso si entra en conflicto con sus propias creencias.
Sucesor Administrador del Fideicomiso (Successor Trustee)
Un sucesor administrador del fideicomiso tiene la responsabilidad de administrar el fideicomiso después de que el otorgante (la persona o entidad que crea el fideicomiso) fallezca. Se debe considerar cuidadosamente la elección de alguien para este rol.
Dependiendo de la complejidad del patrimonio, el rol del sucesor administrador puede ser exigente y consumir mucho tiempo. No es inusual recurrir a un fiduciario o asesor financiero para ayudar a administrar el patrimonio.
Servicios de Notaría
La notarización es el proceso de autenticar un documento por un Notario Público autorizado, asegurando que la firma sea genuina y que el firmante actuó sin coacción ni intimidación.
Cada miembro del equipo de Guideway es un Notario Público autorizado. Para todos nuestros servicios que requieren notarización — fideicomisos, escrituras, etc. — la tarifa de notaría está incluida. Si viene a nuestra oficina solo para notarizar una firma, nuestra tarifa es de $15.
Evite la Sucesión Testamentaria con un Fideicomiso en Vivo
Un fideicomiso en vivo elimina la necesidad de pasar por la sucesión testamentaria (probate). En California, un patrimonio mayor a $184,250 está sujeto a la sucesión testamentaria — un proceso que cuesta decenas de miles de dólares y toma al menos un año.
Con un fideicomiso en vivo, sus bienes pasan directamente a sus beneficiarios designados sin intervención judicial. El proceso es privado, rápido y mucho menos costoso que la sucesión testamentaria.
